Die Semantik der Total Expense Ratio für Investmentfonds

Sowie es um Investitionen hinein Investmentfonds geht, konzentrieren zigeunern die Anleger vielmals auf die Performance des Fonds zumal seine Erfolgsbilanz. Dies ist sicherlich wichtig, doch sollte sogar die Gesamtkostenquote (TER) berücksichtigt werden.

Die TER ist ein Mittelalterß für alle Kosten, die mit dem Werkstatt eines Sondervermögen angeschlossen sind, und sie wirkt sich gerade heraus auf die Rendite aus, die ein Anleger erwarten kann. In diesem Blogbeitrag werden wir erörtern, wieso die Gesamtkostenquote wichtig ist außerdem entsprechend sie Ihre Anlageentscheidungen beeinflussen kann.

Die Total Expense Ratio - Welche person hat sie ersonnen?

Die Gesamtkostenquote wurde erstmals 1968 von Jack Bogle, dem Begründer von Vanguard, eingeführt. Früher arbeitete er an seiner Dissertation an der Princeton University ebenso suchte hinter einer Möglichkeit, die relativen Kosten verschiedener Investmentfonds nach vergleichen. Schließlich kam er auf die Vorstellung, jene Zu buche schlagen denn Prozentsatz des Fondsvermögens in einer Kennzahl auszudrücken. Ebenso so wurde die Gesamtkostenquote geboren.

Seitdem ihrer Einführung hat zigeunern die Gesamtkostenquote zu einem wichtigen Instrument je Anleger entwickelt. Sie ermöglicht es ihnen, die Kosten verschiedener Fonds nach vergleichen und eine fundierte Entscheidung indem nach antreffen, wo sie ihr Geld anlegen müssen. Außerdem können sie damit ihre bestehenden Anlagen überwachen ansonsten zu gesicht bekommen, hinsichtlich viel sie im Laufe der Zeit an Gebühren zahlen.

Natürlich ist die Gesamtkostenquote nicht unumstritten. Ein paar argumentieren, dass sie nicht Aufgebraucht Zu buche schlagen berücksichtigt, die mit dem Betrieb eines Reserve angegliedert sind, entsprechend z.B. die Marketingkosten. Andere argumentieren, dass sie nicht die tatsächlichen Zu buche schlagen widerspiegelt, da sie auf historischen Informationen des weiteren nicht auf aktuellen Ausgaben basiert. Trotz ihrer Unzulänglichkeiten bleibt die Gesamtkostenquote jedoch ein wichtiges Instrument pro Anleger ansonsten wird wahrscheinlich auch künftig Von bestand sein.

Welches ist die Gesamtkostenquote (Total Expense Ratio)?

Die Gesamtkostenquote (TER) stellt die jährlichen Betriebskosten eines Sondervermögen als Prozentsatz des durchschnittlichen Nettovermögens des Fonds dar. Sie umfasst Ausgaben wie Managementgebühren, Verwaltungskosten außerdem andere Betriebskosten. Die TER enthält keine einmaligen Transaktionskosten hinsichtlich Provisionen, die bei dem Kauf oder Verkauf von Anteilen des Fonds gezahlt werden.

Wieso ist die TER wichtig?

Die TER ist wichtig, angesichts der tatsache sie umherwandern direkt auf die Rendite auswirkt, die ein Anleger je seine Disposition erwarten kann. Wenn alle anderen Faktoren gleich sind, fluorührt eine niedrigere TER nach höheren Renditen pro den Anleger. Nehmen wir zum Musterbeispiel an, dass zwei Sondervermögen über einen Zeitraum von 10 Jahren eine identische Performance aufweisen.

Reserve A hat jedoch eine TER von 1,5%, während Fonds B eine TER von 2% hat. Das bedeutet, dass ein Anleger rein Reserve A über diesen 10-Jahres-Zeitraum 1.000 $ eine größere anzahl an Rendite erhalten hätte als ein Anleger in Reserve B

Entsprechend Sie wie Anleger die Total Expense Ratio verwenden

Sobald Sie eine Geschäftsanteil hier informieren in einen Investmentfonds rein Erwägung ziehen, sollten Sie sowohl auf die historische Performance des Reserve denn wenn schon auf die Gesamtkostenquote achten. Sowie Aus anderen Faktoren gleich sind, sollten Sie umherwandern immer pro den Fonds mit den niedrigeren Zu buche schlagen voten.

Sie sollten jedoch An etwas denken, dass die Wertentwicklung rein der Geschichte keine Garantie für zukünftige Ergebnisse ist des weiteren dass es behelfs den Zu buche schlagen noch andere Faktoren reichen kann, die Sie bei Ihrer Anlageentscheidung achten sollten.

Vorteile der Gesamtkostenquote (Total Expense Ratio)

Die TER ist eine wichtige Kennzahl, da sie es Anlegern ermöglicht, die relativen Zu buche schlagen verschiedener Investmentfonds zu vergleichen. Wenn alle anderen Faktoren gleich sind, ist ein Sondervermögen mit niedrigeren Kosten attraktiver wie ein Sondervermögen mit höheren Zu buche schlagen

Die TER ist sogar hilfreich bei der Bewertung der Performance eines Investmentfonds. Sobald ein Sondervermögen hohe jährliche Kosten hat, aber beständig schlechter abschneidet als seine Benchmarks oder seine Vergleichsgruppe, dann leistet er keine gute Arbeit bei der Erzielung von Renditen je die AktionäResponse.

Sobald andererseits ein kostengünstiger Sondervermögen seine Benchmarks oder seine Vergleichsgruppe übertrifft, dann bietet er einen guten Wert für die AktionäResponse

Nachteile der Total Expense Ratio (TER)

Die TER ist zwar trefflich, aber nicht ohne Einschränkungen. Ein Harte nuss ist, dass einige wenige große Unternehmen mit den Fondsgesellschaften niedrigere Verwaltungsgebühren aushandeln können als Kleinanleger. Das bedeutet, dass beide Sondervermögen zwar identische Yale-Quoten aufweisen, der eine aber in Wirklichkeit billiger sein kann denn der andere

Außerdem sind bestimmte Zu buche schlagen in bezug auf 12b-1-Gebühren (Verkaufsgebühren) außerdem Schalten auf Kapitalgewinne nicht rein den Berechnungen enthalten. Ebendiese Kosten können umherwandern im Laufe der Zeit summieren ebenso Ihre Anlagerendite schmälern. Außerdem schließlich sagt die TER nil indem aus, in der art von gut ein Investmentfondsmanager eigentlich arbeitet. Ein Reserve mit hohen Kosten kann sehr gute Renditen erwirtschaften, obzwar ein Sondervermögen mit niedrigen Zu buche schlagen Geld für die Aktionäre verliert

Die Gesamtkostenquote sollte nicht Ihr einziges Kriterium bei der Güteklasse eines Investmentfonds sein. Sie ist ausschließlich ein Koeffizient, den Sie bei der Entscheidung, welcher Fonds der richtige pro Sie ist, respektieren sollten

Schlussfolgerung zur Total Expense Ratio

Die Gesamtkostenquote (TER) ist eine wichtige Kennzahl, die Aufgebraucht Anleger bei ihren Anlageentscheidungen beachten sollten. Die TER steht je alle Kosten, die mit dem Manufaktur eines Reserve angegliedert sind, und sie wirkt zigeunern frei heraus auf die Rendite aus, die ein Anleger erwarten kann. Achten Sie bei der Bewertung von Investmentfonds sowohl auf die historische Performance wie sogar auf die Gesamtkostenquote, um fundierte Anlageentscheidungen zusammenfinden zu können.

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